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課程簡介
機構模組:盡職調查的基礎
- 金融機構盡職調查框架概覽
- 治理架構、問責機制與報告路線
- 與風險管理及內部控制系統的整合
- 使盡職調查與組織策略及合規文化保持一致
管理模組:領導與監督
- 董事會與高層管理階層在合規監督中的職責
- 建立合規委員會與問責機制
- 績效監控、事件升級與糾正行動規劃
- 倫理領導與決策框架
行銷與銷售模組:倫理行為與客戶透明度
- 在客戶獲取與行銷活動中進行盡職調查
- 管理利益衝突並確保揭露資訊的透明度
- 確保客戶溝通中的資料保護與同意機制
- 監控銷售實務以符合合規要求並降低聲譽風險
技術模組:營運與資料盡職調查
- 繪製資料流向並識別敏感資訊
- 評估系統控制與網路安全態勢
- 將技術風險評估整合至合規審查中
- 用於盡職調查資料收集與匯報的工具與自動化
財務模組:財務誠信與風險分析
- 評估財務表現、償付能力與流動性指標
- 評估交易對手與供應商之財務穩定性
- 金融犯罪預防:AML、CFT 及制裁篩查
- 詐欺偵測、內部稽核與警示指標
法律與監管模組:CRS、FATCA 與全球合規義務
- 理解共同匯報標準(CRS)與 FATCA 要求
- 稅務居住身分、指標搜尋及自我申報的盡職調查
- 關鍵法律框架:OECD、MCAA 及國內實施細則
- 管理罰款、補救措施與匯報義務
環境、健康與安全及商業誠實模組
- 將 ESG 整合至盡職調查實務中
- 財務與營運活動中的健康與安全合規
- 商業誠實政策與反貪腐措施
- 匯報永續性風險與合規缺口
資訊技術模組:資料治理與安全合規
- IT 治理框架與數位風險管理
- 資料完整性、保留與可追溯性標準
- 數位轉型與人工智慧採用中的監管合規
- 事件回應、災害復原與韌性規劃
整合模組:治理、風險與稽核準備度
- 整合跨部門的盡職調查發現
- 建立整合性合規儀表板與匯報框架
- 準備外部稽核與監管機構檢查
- 制定持續改進與培訓計畫
案例研究與實作演練
- 審查與分類樣本客戶及供應商盡職調查檔案
- 模擬多模組風險評估情境
- 制定糾正行動與監控計畫
總結與後續步驟
最低要求
- 理解金融合規與風險管理流程
- 熟悉基本稅務、監管或反洗錢/客戶盡職調查(AML/KYC)概念
- 具備客戶入帳或治理相關職務經驗者佳
目標受眾
- 合規與風險管理人員
- 法律與稽核專業人員
- 參與盡職調查流程的營運、財務及資訊技術經理
21 小時
客戶評論 (3)
如何管理企業財務
surprise mtileni - Hatima Holdings (Pty) ltd
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課程交付方式靈活,互動性強。培訓師對問題持開放態度,清晰地解答疑問,並在課程中考慮了參與者的建議。培訓結構合理,信息豐富。
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良好的溝通技能,樂於討論,保持課程有趣且引人入勝
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